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funcionalidades

  • Informações cadastrais do cliente
    • Ficha diferenciada para clientes pessoa física e pessoa jurídica;
    • Pré-cadastro com as principais informações;
    • Opção de definir novos campos além dos existentes atualmente;
    • Endereço residencial, comercial e de cobrança;
    • Consulta endereço com base no CEP informado ou consulta o CEP com base no endereço informado;
    • Referências pessoais, comerciais, bancárias e de cartões de crédito;
    • Opção de vinculação entre pessoas. Exemplo: Empresa X Sócio. Dessa forma fica possível evitar vender para o sócio caso a empresa esteja inadimplente.
  • Relatório de movimentações cadastrais para fins de auditoria mostrando as alterações realizadas pelos usuários;

  • Pesquisa de cliente por Nome, CPF ou Código. Opção de incrementar as formas de consultas: Telefone por exemplo;

  • Definição de regras para sugestão de limite de crédito;

  • Opção de definir para cada usuário ou grupo de usuário o valor máximo do limite de crédito que ele pode atribuir ao cliente;

  • Reavaliação automática de limite de crédito;

  • Controle de limite de crédito disponível considerando todos os débitos do cliente;

  • Liberação de crédito extra;

  • Registro das consultas a entidades de proteção ao crédito realizadas: São armazenadas as informações da data, hora, usuário e retorno da consulta realizada;

  • Registro das confirmações dos dados cadastrais realizadas: São armazenadas as informações da data, hora, usuário e informações confirmadas;

  • Análise de crédito através da consulta a ficha financeira do cliente:
    • Última consulta realizada a entidades de proteção ao crédito (SPC e Serasa);
    • Quantidade de títulos atualmente negativados;
    • Quantidade de títulos regularizados;
    • Informações resumidas de valores vencidos, a vencer e liquidados para cada tipo de título: Cartão próprio, crediário, duplicata e cheques. Link para detalhamento dessas informações resumidas;
    • Atraso atual, atraso médio e maior atraso registrado para o cliente;
    • Limite disponível;
    • Situação da última renegociação realizada;
    • Comprometimento mensal: mostra mês a mês o somatório dos valores que o cliente deve à empresa;
    • Situação de bloqueio do cliente e dos cartões emitidos;
    • Eventos apontados para o cliente: Mostra todo o histórico do cliente na empresa;
    • Link para posição detalhada dos títulos.

  • Valor das parcelas, data de vencimento, data e valores de pagamento;

  • Juros e multas recebidas;

  • Descontos concedidos;

  • Cheques vinculados ao pagamento das parcelas;

  • Produtos comprados:
    • Histórico de compras do cliente.

  • Controle da via do cartão de identificação do cliente:
    • Solicitação de cartão;
    • Geração de arquivo para emissão em empresa terceirizada;
    • Bloqueio do cartão até efetivo recebimento pelo cliente.