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Guia do processo de Negociação de Dívidas (em construção)


Introdução

Este guia tem como objetivo apresentar o processo "Negociação de Dívidas" do módulo financeiro com seus princípios, aplicações e fluxos.

Negociação de Dívidas

- Caminho: UNUM/Negociação Financeira e Prestação de Contas/Negociação de Dívidas

1. O processo de negociação gera novos pedidos a partir do preenchimento do cabeçalho e negociação dos títulos buscados.
    1.1 O campo “Representante” pode ser utilizado gerencialmente nos relatórios de títulos para análise das carteiras de clientes dos vendedores.
    1.2 A titularidade do título pode ser alterada no cabeçalho através do preenchimento do campo “Pessoa” com uma entidade diferente da indicada no título, apesar de não ser a melhor opção para a contabilidade, já que não é correto emitir títulos com nome de uma pessoa diferente da indicada na NF.
    1.3 O campo número indica o número de controle dos novos títulos (campo "Nr Título).
        1.3.1 Se o número não for preenchido manualmente, o sistema o fará automaticamente com a chave de criação precedida do tipo da negociação.
        1.3 2 Quando não houver um número específico a ser indicado neste campo, o ideia é informar a chave da NF do pedido original.
    1.4 Adicional negociado: é diferença do valor negociado e o quanto foi pago.
        1.4.1 Este campo indica o valor do crédito a ser gerado com a diferença do valor real do título novo (somatório de todos os valores corrigidos).
        1.4.2 O valor corrigido aumenta com o valor indicado, mas sem acréscimo de juros, multa, etc. É criada uma movimentação de disponíveis de crédito para o valor adicional.
    1.5 Data base para a primeira parcela: indica a data base para a criação da primeira parcela da nova negociação independente da data de emissão do pedido.
2. Os tipos de negociação disponíveis atualmente são:
    2.1 NE - Indica uma negociação feita pela primeira vez em determinado título.
    2.2 RN - Serve para indicar que o título já estava negociado (NE) e o cliente não cumpriu com a dívida, sendo renegociado.
    2.3 PC - Serve para todos os casos que não envolve negociação de dívida, como simples alteração de quantidade, valor e vencimento de parcelas.
    2.4 Os 3 registros são positivo, não podendo ser alterados.
        2.4.1 Para inserir um novo deve ser criado requisito de melhoria.
    2.5 A escolha do título tem impacto na nomeclatura do campo “Nr Título” (conforme informado no item 1.3.1) e no nome do recurso do pedido gerado.
3. Para alterar, negociar e visualizar as alterações das informações de determinados títulos, devem ser marcados os títulos na grade “Títulos em Negociação” e depois clicar na opção “Visualiza Selecionados”. Em seguida clicar em “Calcula”, para filtrar os demais títulos.
4. As informações dos títulos originais devem ser ajustadas, quando necessário, diretamente na grade “Títulos em Negociação”, alterando os campos disponíveis para edição.
5. Após o preenchimento do cabeçalho e ajuste de valores dos títulos, deve-se seguir os seguintes passo:
    5.1 Informar nova condição de negociação do título.
    5.2 Aprovar a operação.
    5.3 Grava a operação.
       5.3.1 A mesma pode ser gravada antes da aprovação, dependendo da permissão do usuário.
6. Nos documentos a serem exibidos, preferir “Preview”.
7. Observações relevantes:
    7.1 Caso algum título criado na negociação já tenha sido baixado, não há como desfazer/editar a negociação.
        7.1.1 A negociação só pode ser alterada desfazendo a baixa do título.
        7.1.2 Caso o título não deva ter sua baixa desfeita, o mesmo deve ser renegociado no mesmo processo "Negociação de Dívidas".
    7.2 O botão “Abrir operação” se refere especificamente aos parâmetros de busca por operações de negociação.
        7.2.1 Através dele é possível parametrizar a busca por operações de negociação e modificá-las, caso algum dos títulos não tenha sido baixado.
    7.3 Para criar as negociações, o usuário precisa ter permissão nas classes “Prov Rec Neg Financera” (contas a receber) e/ou “Prov Desp Neg Financeira” (contas a pagar). 
    7.4 As condições de negociação só são exibidas na negociação financeira se as classes de operações referidas no ponto 7.3 estiverem indicadas na grade "Classes de Operação", no cadastrou da condição, ou a mesma estiver em branco. 
    7.5 O processo só traz títulos de baixa de pedido ou de pedido com pago no pedido marcado.

Relatórios geranciais

Detalhe da negociação financeira

- Caminho: UNUM/Negociação Financeira e Prestação de Contas/Detalhe da Negociação Financeira

1. É utilizada para visualizar/analisar a origem do título negociado.
    1.1 Nessa consulta são exibidas as negociações, seus títulos originais (clicando no linlk da chave da negociação) e os títulos gerados com a negociação.


Relatório Títulos

- Caminho: UNUM/Títulos/Títulos

1. As principais funcionalidades desse relatório pertinentes ao processo de negociação são:
    1.1 Filtro “Negociação”: apesar de possuir 3 opções de filtros, é aconselhável que não seja utilizado, pois o campo "Tïtulos Negociados" (a ser explicado no item 1.2) é mais completo. Seus filtros são:
        1.1.1 Todos: lista todos os títulos, independente de terem ou não alguma ligação com o processo de negociação.
        1.1.2 Associados a Negociação: lista apenas os títulos negociados ou originados por negociação.
        1.1.3 Não Negociados: exibe apenas os títulos que não foram negociados.
    1.2 Títulos negociados: é o parâmetro mais completa, pois mostra os títulos negociados e os originados. Seus filtros são:
        1.2.1 Todos Associados à Negociação: apresenta tantos os títulos que foram originados por uma negociação de dívida quanto aqueles que foram negociados. 
        1.2.2 Negociados: apresenta apenas os títulos que foram negociados, ou seja, aqueles que foram utilizados em uma negociação.
        1.2.3 Originados: apresenta apenas os títulos que foram gerados por uma negociação. São os "novos títulos".
    1.3 Para visualizar ambos os filtros é necessário clicar no botão “Detalha” do relatório.